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知って助かるお金のはなし

大切な退職金。いかに増やしていくかを考えてみませんか?

【知って助かるお金のはなし】退職金の運用について

  • 情報掲載日:2018.06.05
  • ※最新の情報とは異なる場合があります。ご了承ください。

退職金の運用については『ワンダフルライフ応援定期預金』を

「私どもが扱う商品は皆様の大切なお金です。
大切な退職金を、いかに増やし、長く残していくか。
“貯蓄から資産形成へ”。それを啓蒙していかなければ…」
と、第四銀行営業統括部の渡辺徹さんは話す。

ちょっと硬めな導入部となったが、それもそのはず、
長年勤め上げた会社を退職し受け取る退職金の運用を目的とした、
「ワンダフルライフ応援定期預金」なる商品についてお話をお聞きしたからだ。
対象となるのは、退職金を受け取ってから1年以内の新潟県在住の個人の方。
預け入れ金額は100万円以上だ。

「まず、「定期預金プラン」ですが、定期預金の店頭表示金利にプラスして年1.0%(税引前)を3カ月間、上乗せします。
さらに、当行で年金をお受け取りになっている方、新規で年金のお受け取りをご指定いただいた方、
あるいは年金のお受け取りご予約を頂いている方、新規で年金の予約をいただいた方を
対象に、さらに年0.3%(税引前)が3カ月間上乗せされます」

定期預金は安心感があり、さらに金利上乗せは、嬉しいサプライズ。

「お客さまのライフプランは千差万別。退職金を少しずつ取り崩し、生活される方や、
年金で生活しつつ、退職金をお預けいただける方もおられます。
また、漠然と、「退職したんだけれど、どうしたらいいか?」と窓口に相談に
来られるお客様もおられます。その場合、まず、このワンダフルライフ応援定期預金にお預けいただき、
3ケ月の間にどうすることが最適かをご相談をさせていただくことが多いですね」

投資信託等の運用アドバイスも受けられます

さらに、株式投資信託と定期預金がセットの「資産運用プラン」についても話を伺った。
こちらは何と、定期預金の店頭表示金利にプラスして年3.0%(税引前)を3カ月間上乗せ。さらに、
既に第四銀行で年金を受け取っている方、新規で年金のお受け取りを指定された方、年金のお受け取りの予約をしている方、
新規で年金の予約をされた方を対象に年0.3%(税引前)が3カ月間上乗せされる。

「この「資産運用プラン」は、定期預金金額の30%以上の株式投資信託を
同時にお申込み頂いたお客さまが対象となります。
これから投資を始めてみようとお考えの方には最適な商品ですね。
ちなみに株や投資信託など投資の経験のない方には、
投資信託の中でも、長期的かつ安定的な運用を目指しており、
低金利やインフレ克服に向けたバランスファンドをおすすめしています。
今、老後資金には、一世帯で月に35万かかると言われています。
受け取る年金が20万程度だとすると、少しでも蓄えは欲しいですよね」。

働きに働き、忙殺の毎日。そしてようやく退職…今までゆっくり考える時間もなかった方には、
改めて老後の資産運用や、諦めていた趣味のことなど、第二の人生を考える時間が訪れたという感じでしょう。
私の夢は何だったっけ? なんてことも併せて考えつつ、これからの時間を大切にしたいですね。

お話をうかがった 第四銀行・渡辺 徹さん
お話をうかがった 第四銀行・渡辺 徹さん

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